ウクライナでの戦争の真っ只中にする投資戦略

アーリーリタイアメントマスタークラス（ERM）ポートフォリオは、現在約5.5％の収益を上げているアメリカでの配当株の多様な組み合わせです。これは、24バッチの学生によって段階的に構築されており、ベンチマークSTIインデックスを2倍上回っています。

2022年は、金利上昇の予想により銀行株が急上昇し始めたため、ERMポートフォリオがSTIインデックスを大幅に下回った状態で始まりました。銀行株が増加するにつれて、ERMポートフォリオは学生のバッチごとに15〜19のカウンターに分散されているため、STIに遅れを取り始めましたが、STIの40％は銀行株に投資されていました。

当初は、分散投資の代償としてパフォーマンスの低下を受け入れる準備ができていました。将来、パフォーマンスの低下に戻る可能性があり、2022年下半期に正常に戻る可能性があります。

幸いなことに、または残念なことに、2022年にロシアがウクライナに侵入するとは誰も予測していませんでした。ERMと比較したSTIの上昇は持続不可能のようです。この理由として考えられるのは、東欧の混乱により、米連邦準備制度理事会が金利の引き上げを遅らせ、地方銀行がローンでより多くの利子を獲得する可能性を減らす可能性があるためです。

ERMは、以前のパフォーマンスのギャップを今日では約8％から約3％に狭めましたが、残念ながら年初来の損失は続いていますが、1桁の損失のままです。読者は、パフォーマンスをお気に入りのテクノロジーカウンターと自由に比較できます。

危機の時に投資する際についてのいくつかのポイント